מהלכי הבנקים באירופה להפחתת הסיכונים עלולים להחמיר את המשבר

הדרישה של האיחוד האירופי מהבנקים ביבשת להגדיל את הלימות ההון ל-9% עלולה להוות מכשול במסגרת נסיונותיו לטפל במשבר החובות באירופה. הבנקים נאלצים להפחית את נכסי הסיכון שלהם ומצמצמים משמעותית את החשיפה לאג"ח של מדינות ה-PIIGS (פורטוגל, אירלנד, איטליה, יוון וספרד). הפחתת

רשות הבנקים באירופה דורשת מהמערכת הבנקאית להגדיל את ההון ב-106 מיליארד יורו אחרי שהבנקים יבצעו את מכירות הנכסים. המצב יקשה מנגד על מנהיגי האיחוד האירופי להפחית את עלויות המימון עבור מדינות כמו יוון ואיטליה, כל זאת תוך כדי יצירת מחיקות גדולות מצד המערכת הבנקאית ומחסור בהון.

הבנקים אירופה הפחיתו את היקף ההלוואות שהם מעניקים לציבור היווני ל-37 מיליארד דולר נכון ל-30 ביוני, זאת בהשוואה להיקף הלוואות של 52 מיליארד דולר בסוף 2010. גם היקף ההלוואות הניתנות לציבור באירלנד, פורטוגל, ספרד ואיטליה פחת בצורה משמעותית, כך עולה מנתוני הבנק להסכמים בינלאומיים.

הפירמות יכולות להפחית את הסיכון שלהן בהשקעה באיגרות חוב ממשלתיות דרך מחיקה, מכירה או גידור. אפשרות אחרת היא לתת לאיגרות החוב להגיע למועד הפדיון, כך דיווח ברקליס קפיטל, הבנק השני בגודלו בבריטניה במונחי נכסים. ברקליס הוריד את חשיפתו לאג"ח של מדינות ה-PIIGS ב-31% במהלך שלושת החודשים האחרונים.

רויאל בנק אוף סקוטלנד, הבנק הגדול בבריטניה הודיע ב-4 בנובמבר כי הוא מפחית את היקף האג"ח המקומיות והממשלתיות של מדינות ה-PIIGS ל-1.1 מיליארד פאונד, זאת בהשוואה ל-4.6 מיליאד פאונד בסוף השנה שעברה.